מתדלקים צמיחה
הון חוזר
תזרים שנושם: מימון שוטף למלאי, לספקים ולפערי גבייה - כדי שהצמיחה לא תיעצר בגלל עיתוי.
לפרטיםגיוס אשראי עסקי - המימון הנכון, בתנאים הנכונים
אנחנו בונים עבורכם תיק אשראי מקצועי, מאתרים את מקורות המימון המתאימים כדי לאפשר לכם לצמוח לפי תוכנית עסקית, להשקיע ולמנף את העסק שלכם - וכל זה בתזרים גמיש שמותאם לתוכנית העסקית שלכם.
על השירות
מה כולל שירות גיוס האשראי
גיוס אשראי מוצלח מתחיל הרבה לפני הפנייה לבנק. אנחנו לומדים להכיר את בעל העסק ואת אופי העסק בהסתכלות הוליסטית - ולא רק לפתור בעיה נקודתית כמו "פלסטר". מנתחים את האובליגו, המטרות, התוכנית העסקית לצורך המימון, את התזרים ואת הביטחונות, כדי לדעת להנגיש את הבקשה נכון ומדויק מול הבנקים וגופי המימון השונים.
היכרות עמוקה עם השוק - בנקים, קרנות בערבות מדינה, גופים מוסדיים ומלווים חוץ־בנקאיים - מאפשרת לנו להפנות כל בקשה לכתובת שבה סיכויי האישור והתנאים הם הטובים ביותר עבורכם.
אנחנו מלווים את התהליך מקצה לקצה: ניתוח פיננסי, עבודה מול רואה החשבון של העסק, הכנת המסמכים והבקשה, הגשת הבקשות בגופים הפיננסיים הרלוונטיים לבעל/ת העסק ולאופי העסקה, מענה לשאלות החיתומיות וניהול משא ומתן על תנאי המימון.
אנחנו מייצגים את בעל/ת העסק באופן מלא, בשקיפות ובמיומנות גבוהה שמאפשרת שקט נפשי ומינימום התעסקות של הלקוח מול הבנק - עד לביצוע וקבלת הכספים המבוקשים.
במה נוכל לעזור
מימון נכון לכל צורך בעסק
מהון חוזר ועד ערבות מדינה - מרכיבים את המימון סביב התוכנית העסקית שלכם.
- בתנאים מועדפים
הלוואה בערבות מדינה
מסלול בערבות מדינה המאפשר ביטחון לבנק בהלוואת סולו בתנאים נוחים - פתרון מצוין לעסקים ללא ביטחונות מספיקים.
לפרטים - משקיעים בעסק
מימון ציוד והתרחבות
רכישת ציוד, שדרוג קו ייצור או פתיחת סניף - מימון שמותאם לתוכנית ולתשואה הצפויה ממנה.
לפרטים - מסדרים את החוב
מחזור הלוואות
איחוד הלוואות יקרות לפריסה נוחה אחת - מקטין את ההחזר החודשי ומשחרר תזרים לפעילות.
לפרטים - גמישות שוטפת
מסגרות אשראי וניכיון
מסגרת שנמצאת שם כשצריך אותה: אשראי שוטף וניכיון שיקים - בלי לחץ של הרגע האחרון.
לפרטים - מעבר לבנק
מימון חוץ־בנקאי
כשהבנק לא נותן מענה - גופים מוסדיים וקרנות חוץ־בנקאיות מאפשרים גמישות גבוהה ומענה מהיר יותר.
לפרטים
תהליך העבודה
כך זה עובד - שלב אחר שלב
אבחון פיננסי
ניתוח הדוחות, התזרים והחובות הקיימים, והגדרת סכום המימון והמטרה.
בניית תיק אשראי
הכנת תוכנית פיננסית ומסמכים ברמה שגופי מימון מצפים לראות.
פנייה לגופים מתאימים
הגשה ממוקדת לבנקים, קרנות וגופים חוץ־בנקאיים לפי פרופיל העסק.
משא ומתן ואישור
השוואת הצעות, שיפור תנאים וליווי עד להעמדת הכסף בחשבון העסק.
כל האפשרויות פתוחות
הדרך שלכם פתוחה בכל בנק ובכל גוף מימון
- קרנות בערבות מדינה
- גופים מוסדיים
- גופים חוץ־בנקאיים
מה מקבלים איתנו
לגייס לבד, או עם מי שמכיר את המערכת?
אפשר לכתת רגליים בין גופי מימון לבד. אנחנו כבר מכירים את הדלתות, את הקריטריונים ואת האנשים - ומביאים את העסק שלכם מוכן אל הדלת הנכונה.
עם Open Ways
- תיק אשראי בנוי ברמה שגופי מימון מצפים לראות
- פנייה ממוקדת לגופים שמתאימים לפרופיל העסק
- גישה גם לקרנות בערבות מדינה ולמימון חוץ־בנקאי
- משא ומתן על ריבית, פריסה וביטחונות
- מבנה מימון שמתאים לתזרים ולתוכנית העסקית
- ליווי עד להעמדת הכסף בפועל - וגם אחרי
- ייצוג מלא מול הבנקים, שיוצר שקט נפשי וביטחון לאורך התהליך
- בקרת אשראי אקטיבית - בדיקת היתכנות למחזור האשראי מדי שנה, חמש שנים קדימה, לפי נתוני העסק ותנאי השוק
כדאי לדעת
הטעויות שחונקות עסקים בדרך למימון
חמישה דפוסים שאנחנו פוגשים אצל עסקים שמגייסים אשראי - וכך עוקפים אותם מראש.
מגישים בקשה לא מוכנה
בקשה בלי תוכנית פיננסית ותיק מסודר נדונה מראש לתנאים בינוניים - או לדחייה. ההכנה היא חצי מהאישור.
פונים רק לבנק שמכירים
הבנק של העו"ש הוא לא תמיד הכתובת הנכונה למימון. לכל גוף קריטריונים ותיאבון משלו - והבחירה ביניהם קובעת את התנאים.
לוקחים מימון קצר לצורך ארוך
מימון השקעה בהלוואת תזרים קצרה חונק את העסק. מבנה ההלוואה צריך להתאים למטרה ולקצב ההחזר של העסק.
מחכים לרגע האחרון
כשמגייסים תחת לחץ תזרימי, כוח המיקוח נעלם. גיוס נכון מתחילים כשהעסק חזק - לא כשהוא נחנק.
מתעלמים מתמונת החוב המלאה
עוד הלוואה על ערימת הלוואות יקרות רק דוחה את הבעיה. לעיתים סידור החוב הקיים שווה יותר מגיוס חדש.
שאלות נפוצות
כל מה שרציתם לדעת על גיוס אשראי עסקי
אילו סוגי מימון ניתן לגייס?
הלוואות בנקאיות, הלוואות בערבות מדינה, מסגרות אשראי, מימון חוץ־בנקאי, ניכיון שיקים והלוואות גישור - בהתאם לצרכים ולנתוני העסק.
העסק שלי נדחה בבנק. יש עוד מה לעשות?
כן, ברוב המקרים. דחייה בבנק אחד אינה סוף הדרך: לעיתים נדרש שיפור בהצגת הנתונים, ולעיתים הפתרון נמצא בקרן בערבות מדינה או בגוף חוץ־בנקאי שהקריטריונים שלו שונים.
אילו מסמכים צריך להכין?
בדרך כלל דוחות כספיים אחרונים, דוחות מע"מ ותנועות עו"ש. אחרי שיחת האבחון נעביר רשימה מדויקת לפי הגופים שאליהם פונים - ונעזור להשלים את מה שחסר.
העסק שלי צעיר יחסית - אפשר לגייס?
גם עסקים צעירים מגייסים, לרוב דרך קרנות בערבות מדינה ומסלולים ייעודיים. הוותק משפיע על תמהיל המקורות והתנאים - לא על עצם האפשרות.
האם הגיוס יתנגש באשראי הקיים שלי?
להפך - גיוס מתוכנן נכון מסדר את מבנה החוב ומשחרר מסגרות. אנחנו מתכננים את המהלך כך שישתלב עם האשראי הקיים ועם התזרים, לא יילחם בהם.
כמה זמן לוקח תהליך גיוס אשראי?
בממוצע בין שבועיים לשישה שבועות מרגע קבלת המסמכים, בהתאם לגוף המממן ולמורכבות הבקשה. אנחנו מלווים ומזרזים את התהליך בכל שלב.
אפשר לנהל את הכול מרחוק?
כן. האבחון, בניית התיק וההגשות מתנהלים דיגיטלית - ונפגשים איפה שנוח לכם: בעסק, בזום או אצלנו.
איך נקבע שכר הטרחה?
כאחוז ממסגרת המימון המבוקשת. האחוז המדויק תלוי במורכבות האשראי המבוקש, והפרטים המלאים נמסרים בפגישת ההיכרות - לפני כל התחייבות.
מוכנים לצעד הראשון?
שיחת היכרות ראשונית - ללא עלות וללא התחייבות. נבין את הצורך, נציג את הדרך ותחליטו בנחת.
לתיאום פגישת ייעוץ